電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢嚴峻復(fù)雜，非法開辦販賣電話卡、銀行卡是此類犯罪持續(xù)高發(fā)的重要根源，為嚴厲打擊整治涉“兩卡”違法犯罪活動，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢，2020年10月10日，國務(wù)院部際聯(lián)席會議決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動。

兩卡是指：

手機卡——包括虛擬運營商的電話卡，還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

銀行卡——包括對公賬戶、微信支付、支付寶等第三方支付帳戶。

打擊手段：

采取打擊、整治、懲戒三大舉措。

1. 打擊四類團伙

（1） 開卡團伙：自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員（即“卡農(nóng)”），以及金融機構(gòu)、運營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設(shè)電話卡、銀行卡或者為開設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。

（2） 帶隊團伙：誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團伙，這類團伙經(jīng)常以“掃村”、“掃校”方式忽悠村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。

（3） 收卡團伙：主要是接收帶隊團伙手機卡、電話卡的團伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。

（4）販卡團伙： 主要是接收全國各地收卡團伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。

2. 整治的是重點地區(qū)和重點行業(yè)。

（1）重點地區(qū)應(yīng)該主要包括兩個地方：

“涉案”兩卡較多的開辦地、戶籍地。比如某些大學(xué)城、農(nóng)村，整個學(xué)校、整個村子幾乎全員出動開卡、賣卡，這一定是當?shù)氐幕鶎又卫沓隽藛栴}，要重點整治。

“涉案”兩卡的中轉(zhuǎn)地。比如毗鄰東南亞國家的云南、廣西，邊境口岸較多、交通便利的廣東、福建等，是“兩卡”被郵寄或者被攜帶出境的重點地區(qū)，也會嚴加整治。

（2）重點行業(yè)也包括兩個地方：

金融行業(yè)，主要包括各銀行網(wǎng)點、第三方支付機構(gòu)，很多單位為了業(yè)績放松開戶限制，成為開卡團伙心中的“圣地”。

通訊行業(yè)，既包括移動、聯(lián)通、電信三大運營商、虛擬運營商，也包括他們的代理渠道、線上銷售渠道等。

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪是“斷卡”專項行動中較常運用的罪名之一

依據(jù)兩高《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》第十二條規(guī)定， 明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應(yīng)當認定為《刑法》第二百八十七條之二　【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。其中“情節(jié)嚴重”的情節(jié)：

(一) 為三個以上對象提供幫助的；

(二) 支付結(jié)算金額二十萬元以上的；

(三) 以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；

(四) 違法所得一萬元以上的；

(五) 二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動、危害計算機信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動的；

(六) 被幫助對象實施的犯罪造成嚴重后果的；

(七) 其他情節(jié)嚴重的情形。

筆者通過檢索裁判文書網(wǎng)，向大家展示北京、河北、山西三地，2021年宣判的10個刑事判例——

律師參與這類刑事案件辯護時，應(yīng)當多關(guān)注案件涉案數(shù)額、當事人身份、有無主觀故意的明知等方面因素來綜合給當事人提出罪輕或者無罪的辯護，筆者查閱大量的檢察院不起訴的相關(guān)決定書，如下表：

具體關(guān)注以下幾個辯點，各地司法機關(guān)對該案的處理方式略有區(qū)別，個案還是需要律師早日介入案件，多與辦案機關(guān)溝通 ——