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今年以來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)深入推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，對(duì)群眾深惡痛絕的利用手機(jī)卡開(kāi)卡環(huán)節(jié)惡意注冊(cè)、出售網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)的違法犯罪活動(dòng)進(jìn)行依法嚴(yán)厲打擊，取得階段性成效。截至目前，共抓獲違法犯罪人員1.6萬(wàn)余名，對(duì)其中6700余人采取刑事強(qiáng)制措施，有力維護(hù)了人民群眾合法權(quán)益。

什么是“斷卡”，為什么要斷卡，斷的都是哪些卡，有哪些懲戒措施？人民網(wǎng)整理了關(guān)于“斷卡”的知識(shí)點(diǎn)，一起來(lái)看。

什么是“斷卡”行動(dòng)？

2020年10月10日，國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議全國(guó)“斷卡”行動(dòng)部署會(huì)召開(kāi)，會(huì)議決定在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，嚴(yán)厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣電話卡、銀行卡（簡(jiǎn)稱“兩卡”）違法犯罪。

“斷卡”行動(dòng)要斷掉什么卡？

手機(jī)卡：既包括我們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

銀行卡：既包括個(gè)人銀行卡，也包括對(duì)公賬戶及結(jié)算卡，同時(shí)還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付。

為什么實(shí)施“斷卡”行動(dòng)？

危害極大。“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，會(huì)被犯罪分子用來(lái)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。還會(huì)用來(lái)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博。

難以追查。這些錢(qián)大部分都是通過(guò)買(mǎi)賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博而上演的家庭悲劇不計(jì)其數(shù)，對(duì)我國(guó)的社會(huì)治安和家庭幸福造成了嚴(yán)重威脅。

真實(shí)案例

案例一

張某在明知有“客服人員”利用網(wǎng)絡(luò)刷單實(shí)施詐騙的情況下，為謀取私利，仍提供銀行賬戶給“客服人員”用于資金流轉(zhuǎn)。期間受害人在網(wǎng)上下載的軟件里進(jìn)行投注賺錢(qián)時(shí)，將自己交通銀行賬戶上的5萬(wàn)元轉(zhuǎn)進(jìn)張某為“客服人員”提供的銀行賬戶上，無(wú)法提現(xiàn)后發(fā)現(xiàn)被騙。犯罪嫌疑人張某明知他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，仍提供銀行賬戶用于轉(zhuǎn)賬的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二之規(guī)定，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（簡(jiǎn)稱“幫信罪”）。

案例二

王某通過(guò)微信好友“豪豪”介紹得知，添加“網(wǎng)貸粉”的項(xiàng)目可以賺錢(qián)，后王某又拉攏好友陳某，二人通過(guò)微信聯(lián)系“上線”，在明知上線實(shí)施貸款詐騙犯罪活動(dòng)的情況下，仍然通過(guò)李某等人辦理手機(jī)卡或從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)“香港聯(lián)通跨境王”手機(jī)卡。二人先是自行撥打“上線”提供的客戶手機(jī)號(hào)碼，謊稱招聯(lián)金融、宜發(fā)金融等平臺(tái)客服，讓受害人添加上線提供的微信號(hào)碼，之后王某和陳某二人又以日工資80元雇傭人員進(jìn)行上述操作，王某和陳某通過(guò)添加微信人員從中獲利。

上述事實(shí)證明，犯罪嫌疑人王某和陳某的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二的規(guī)定，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（簡(jiǎn)稱“幫信罪”）。

上述真實(shí)案例中，犯罪嫌疑人均是在明知他人將利用這些銀行卡實(shí)施詐騙的情況下，仍然出租、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行卡，從而觸犯了法律紅線。

有哪些懲戒措施？

凡是經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)個(gè)人銀行賬戶、企業(yè)對(duì)公賬戶的單位或個(gè)人，公安機(jī)關(guān)將聯(lián)合人民銀行對(duì)相關(guān)人員實(shí)施懲戒措施：

信用懲戒。中國(guó)人民銀行將相關(guān)信息錄入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。

限制業(yè)務(wù)。5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款、不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付。

嚴(yán)管賬戶。銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個(gè)人新開(kāi)賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開(kāi)戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

法律處分。非法買(mǎi)賣個(gè)人銀行賬戶和企業(yè)對(duì)公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買(mǎi)賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構(gòu)成詐騙罪，可能給個(gè)人帶來(lái)牢獄之災(zāi)。

公安提醒

出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行卡、手機(jī)卡的行為涉嫌違法犯罪。切勿將自己辦理的手機(jī)卡、個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶及結(jié)算卡、以及微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)賬戶買(mǎi)賣、租賃給犯罪分子。

同時(shí)，廣大群眾要提升個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，妥善保護(hù)好自己的身份證、銀行卡、手機(jī)卡，一旦丟失要立即掛失，對(duì)于廢棄不用的應(yīng)及時(shí)辦理注銷業(yè)務(wù)，不隨意丟棄、買(mǎi)賣。要及時(shí)到銀行、電信部門(mén)查詢是否有本人名下自己不知道、不使用的銀行卡、電話卡。如發(fā)現(xiàn)被犯罪嫌疑人利用的情況，請(qǐng)及時(shí)注銷并保留注銷證據(jù)，以備相關(guān)辦案部門(mén)查驗(yàn)。如發(fā)現(xiàn)有買(mǎi)賣銀行卡、對(duì)公賬戶和手機(jī)卡的違法犯罪行為，請(qǐng)及時(shí)撥打110向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

廣大電信行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律法規(guī)，切莫以身試法。

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